Регулятор «ударил» по «Орбанку»

Регулятор «ударил» по «Орбанку»

Офіційно: матч «Десна» — «Зоря» відбудеться в Києві
Офіційно: матч «Десна» — «Зоря» відбудеться в Києві
Регулятор «ударил» по «Орбанку»

Регулятор «ударил» по «Орбанку»

Об этом сообщает Архив компромата


Деньги вкладчиков выводились на счета аффилированных убыточных организаций?


Глава Центробанка Эльвира Набиуллина продолжает «зачистку поля» от кажущихся неблагонадежными кредитных организаций: на этот раз приказом регулятора лицензии лишен «Объединенный резервный банк» (АО «Орбанк»). Среди причин – ориентация на обслуживание коммерческих структур, принадлежащих председателю Совета директоров, совладельцу «Орбанка» Андрею Журавлеву и его бизнес-партнёрам Марату Валиеву, Олегу Глошкину, Андрею Сурину и Юрию Хавкину. Помимо кредитного учреждения им принадлежит более десятка предприятий, в том числе, убыточных, либо приносящих минимальную прибыль при многомиллионной выручке. Известно также, что Журавлев и его компаньоны поддерживали деловые контакты с правительством Санкт-Петербурга. В частности, с «Орбанком» неоднократно заключались договоры на приём платежей пользователей питерскими автопарковками; кроме того, аффилированные структуры получали многомиллионные подряды на поставку паркоматов и управление парковочным пространством. Так, ряд контрактов Транспортный комитет северной столицы заключил с Научно-техническим центром «Измеритель», подконтрольным бенефициарам «Орбанка». Показательно, что пост председателя Правления лишившейся лицензии кредитной организации занимает Юрий Черников, ранее работавший на руководящих должностях в Коммерческом банке «Совинком» и «Газэнергобанке». Первый также был лишен лицензии, второй сегодня находится на санации «СКБ-банка», входящего в структуру группы «Синара» олигарха Дмитрия Пумпянского.


«Орбанк» остался без лицензии


Очередным кредитным учреждением, лишившимся лицензии на минувшей неделе, стал «Объединенный резервный банк». Как следует из приказа регулятора, это произошло вследствие неоднократного нарушения руководством «Орбанка» действующего законодательства, а также требований нормативных актов Банка России, направленных на «противодействие легализации доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма».


«Деятельность Орбанка была ориентирована на обслуживание интересов руководителей кредитной организации, её собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась значительная часть кредитного портфеля. При этом существенную долю задолженности таких компаний составляли низкокачественные ссуды», – говорится в тексте документа


Уточняется, что до момента назначения конкурсного управляющего или ликвидатора, в учреждении будет действовать назначенная регулятором временная администрация. Поскольку «Орбанк» является участником системы страхования вкладов, вкладчикам будут компенсированы потерянные ими сбережения, но не более 1,4 млн рублей на человека, включая начисленные по вкладам проценты.


Несмотря на то, что в руководстве «Орбанка» отказываются подробно комментировать ситуацию, председатель Совета директоров учреждения Андрей Журавлев с предъявленными претензиями не согласен


«Это все стандартные вещи, которые они всегда пишут», – так он прокомментировал аргументацию Центробанка петербургскому порталу «Фонтанка».


Неожиданный подарок питерским автовладельцам


С чиновниками из северной столицы владельцы банка поддерживали тесные бизнес-контакты. В частности, «Орбанк», по договору с Городским центром управления парковками (ГЦУП) осуществлял приём платежей за пользование парковочными местами с последующим перечислением средств в Петербургское казначейство. По иронии судьбы, потеря лицензии привела к тому, что в Комитете по транспорту Санкт-Петербурга вынесли решение о временном бесплатном предоставлении этой услуги.


«Парковка в центре не перестала быть платной. Однако, чтобы минимизировать негативное влияние сложившейся ситуации на автовладельцев, было принято решение отключить паркоматы», – цитирует пояснение советника председателя транспортного Комитета Юлии Мелейко информагентство «Regnum».


По информации сетевого издания «Фонтанка», между питерским ГЦУП и «Орбанком» было заключено четыре контракта на обеспечение оплаты парковки в общей сложности на 10,9 млн рублей: первый – в августе 2020 года, последний действует до сегодняшнего дня. В соответствии с его условиями, банк получал 8,4% от суммы, поступающей за оплату парковочных мест.


Обращает на себя внимание следующее обстоятельство: начиная с 2018 года контракты на поставку паркоматов (стоимостью 49 млн рублей) и управление парковочным пространством (32 млн рублей) заключались с компаниями, аффилированными с кредитной организацией – «Штрих-М» и НТЦ «Измеритель». И здесь будет уместным напомнить о сообщении регулятора, из которого следует: деятельность «Орбанка» была ориентирована на обслуживание интересов его бенефициаров и связанных с ними коммерческих структур, в которые под видом кредитов вкачивались финансы банковской организации.


Деньги «Орбанка» уходят «налево»?


Владельцами «Орбанка» являются Андрей Журавлев (он же председатель Совета директоров), Марат Валиев, Олег Глошкин, Андрей Сурин и Юрий Хавкин, каждому из которых принадлежит по 19,97% акций. Все вышеперечисленные, за исключением Валиева, выступают соучредителями зарегистрированного в Санкт-Петербурге ООО«Штрих Групп», специализирующегося на производстве навигационных приборов. Согласно данным открытых источников, с 2018 года компания не приносит выручки, а с 2016-го работает исключительно «в минус»: так, в прошлом году её убытки составили 754 тыс. рублей, а годом ранее – 758 тыс.


Прямо противоположным образом обстоят дела у «дочерней» структуры «Штрих Групп» – московского ООО «Научно-технический центр «Измеритель», которым руководит Андрей Журавлев: по итогам 2020 года при выручке 4,5 млрд рублей прибыль предприятия составила 11,1 миллиона. Годом ранее финансовые показатели были ещё более впечатляющими: выручка – 6,7 миллиарда, прибыль – 299,6 млн рублей.


Кроме того, у «Измерителя» имеется солидный портфель госконтрактов, превышающий 4,5 миллиарда. В число его основных заказчиков входят ГУП «Московский метрополитен», столичная Дирекция капитального ремонта, Комитет по информации и связи Санкт-Петербурга, а также уже знакомый нам транспортный комитет северной столицы.


Ещё одна «дочка» «Штрих Групп» – АО «Штрих-М» из подмосковного Красногорска, специализирующаяся на ремонте машин и оборудования. В прошлом году её убытки составили 500 тыс. рублей при выручке в 163,7 миллиона. При этом годом ранее ситуация была в корне иной: выручка – 287,7 миллиона, прибыль – 19,9 млн рублей.


Складывается впечатление, что «Штрих-М» могли банально использовать для вывода средств «Орбанка». На эту же мысль наталкивают и финансовые показатели некоторых других предприятий, принадлежащих его владельцам. Так, ООО «Либра», основным видом деятельности которого указаны аренда и управление недвижимым имуществом, по итогам прошлого года принесло скромную прибыль в размере 745 тыс. рублей при выручке в 13,7 миллиона. Для сравнения: в 2019 году выручка компании составила 20,6 миллиона, прибыль – 9,2 млн рублей.


Или, к примеру, специализирующееся на производстве пишущих и счетных машин ООО «Ярус ЛТД». В прошлом году при выручке в 37,1 млн рублей его прибыль составила 3 миллиона. До этого в течение нескольких лет коммерческая структура работала «в минус»: в 2019 году её убытки составили 1,3 млн рублей при выручке в 83,1 миллиона, в 2018-м – 32 миллиона при выручке 128,8 млн рублей.


Интерес налоговых органов могла бы вызвать деятельность и такой компании, как Производственное предприятие «Альянс»: в 2020 году, имея выручку 15,6 миллиона оно принесло прибыль в размере всего лишь 83 тыс. рублей. Неужели все финансы предприятия ушли на выплату налогов и заработной платы сотрудникам?


Менеджеры, которым «все равно»


Заметим также, что председателем правления «Орбанка» является Юрий Черников – человек, имеющий весьма специфическую репутацию в российском банковском секторе. Ранее он занимал должности начальника отделов филиалов и отделений, а также проектного финансирования в Коммерческом банке«Совинком», который был лишен лицензии в марте 2014 года. В приказе Центробанка говорилось о том, что кредитное учреждение оказалось вовлечено в проведение сомнительных операций, объём которых только в 2013 году превысили 6,8 млрд рублей.


Позже Черников руководил Управлением кредитования проектного финансирования и залогов «Газэнергобанка», входившего в финансовую группу «Лайф», в свою очередь находившейся под контролем «Пробизнесбанка», лишившегося лицензии в августе 2015 года. Среди причин регулятор указывал на проведение учреждением высокорискованной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы.


Тем не менее, сам «Газэнергобанк» регулятор решил избавить от процедуры банкротства, отдав на санацию «СКБ-банку», входящему в структуру группы «Синара» уральского олигарха, владельца «Трубной металлургической компании» Дмитрия Пумпянского. Впрочем, Черников к этому времени уже обосновался в руководстве «Орбанка», о финансовом оздоровлении которого пока речь не идёт. Показатели работы топ-менеджмента этого учреждения говорят сами за себя: чистая прибыль в 2020 году составила всего-навсего 438 тыс. рублей; объём ссудной задолженности превысил 394 миллиона; активы относительно начала года уменьшились на 388,7 млн рублей.


Отзывы пользователей Интернета о работе банка – немногочисленны и крайне противоречивы. Так, если владельцы бизнеса в целом оставались довольны обслуживанием, то физические лица, наоборот выражали своё неудовольствие кредитным учреждением. Например, жалобы поступали на несоответствие фактического валютного курса тому, который указан на сайте


«Не тратьте своё время и воспользуйтесь услугами другого банка», – советует автор комментария на портале «Banki.Ru»


Неоднократно возникали проблемы с перечислением денежных средств на транспортные карты, на что указывали комментаторы в соответствующем разделе «Яндекса». «Объединенный Резервный – банк, которому все равно», – пришел к выводу клиент, описавший проблемы с работой интернет-эквайринга и отсутствие ответов от менеджеров через форму обратной связи. И он оказался недалек от истины: владельцам «Орбанка», финансировавшим собственные коммерческие проекты за счёт вкладчиков, скорее всего уже не было никакого дела до проблем обычных граждан. Главное – финансы ушли в нужном направлении. А теперь-то им и подавно «все равно» …

Источник: Минправда

Стрелочник
Стрелочник
http://strelochnik.com - Стрелочник - инсайд и коруппция в транспортной отрасли.