Часто начинающие предприниматели задаются вопросом: а сколько может ИП переводить на свой личный счет? Будут ли вопросы у банка, если превысить лимит?
В статье разбираем эту ситуацию.
Переводить деньги бизнеса ни личную карту предпринимателя — обычная практика. В некоторых случаях можно перевести до 90% от выручки. Но иногда это может насторожить банк. Приведем два примера.
У ИП производство теплиц. При этом он не покупает материалы, а все деньги переводит на личную карту. Это может вызвать вопросы.
ИП — фотограф. Он работает один, без команды, ему не надо никому платить зарплату, он не снимает офис, не покупает сырье. Он может переводить до 90% от оборота.
Вот две реальные истории из практики бизнесменов, когда ИП выводили большой процент из оборота бизнеса на карту.
ИП переводил на свой счет 97% денег бизнеса и банк не запросил документы. ИП занимается перевозками. Вот причины, почему у банка не было вопросов к его действиям.
Банк провел внутренние проверки и не нашел ничего подозрительного. ИП даже не узнал, что у банка могут быть какие-то вопросы к нему.
Да, почти все доходы от предпринимательской деятельности он переводил на свою карту физлица, но этого закон не запрещает. Так ему удобнее было тратить.
ИП переводил 80% на карту, и у банка появились вопросы. По документам ИП — розничный продавец.
Вот что насторожило банк:
Это выглядело подозрительным, как будто торговля в розницу была только прикрытием, а на самом деле через ИП обналичивались деньги. Иначе поступления на счет были бы от физлиц через кассу.
Если переводите на свой счет большой процент от оборота, пользуйтесь двумя советами.
Убедитесь, что нет других факторов, которые могут вызвать вопросы у банка. Например:
Если у вас расчетный счет в Тинькофф Бизнесе, расскажите о своем бизнесе в сервисе «Репутация». Он помогает обезопасить себя от проверок и блокировок счета.
Для того, чтобы у банка не было вопросов, нужно заполнить анкету, это займет около 10 минут. Там можно указать, как вы работаете, какие особенности у бизнес-модели.
Если у вас есть вопрос о бизнесе, задайте его экспертам Тинькофф
Эксперты отвечают на вопросы по налогообложению, законам, трудовым спорам и другим проблемам в бизнесе. Чтобы мы разобрали вашу ситуацию, пишите на Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра..
